ALLGEMEINE GESCHÄFTSBEDINGUNGEN (AGB) / NUTZUNGSBEDINGUNGEN

1. Geltungsbereich
(1) Diese Bedingungen gelten für die Nutzung dieser Website sowie – soweit ein Vertrag zustande kommt – für Beratungs-, Betreuungs- und Vermittlungsleistungen von Julian Boekstiegel (nachfolgend „Vermögensberater“).

(2) Abweichende Bedingungen von Kunden finden keine Anwendung, es sei denn, der Vermögensberater stimmt ausdrücklich in Textform zu.
1. Leistungen / Leistungsbild
(1) Der Vermögensberater unterstützt Privat- und Firmenkunden insbesondere bei:

– Versicherungen (Privat/Firma): z. B. Kfz, Haftpflicht, Hausrat, Glas, Unfall, Reise, Wohngebäude, Rechtsschutz; Firmen z. B. Betriebshaftpflicht, Sach-/Inventar, Firmengebäude, bAV, bKV,

– Krankenversicherung (Voll- und Zusatz, z. B. Zahn),

– Lebens-/Vorsorgekonzepten (z. B. Basisrente, private Rentenversicherung, Risiko-LV, Sterbegeld, BU-/Grundfähigkeitsabsicherung),

– Investmentfonds im Rahmen der Erlaubnis nach § 34f GewO,

sowie – über Kooperationspartner – bei weiteren Lösungen (z. B. Konto-/Depot-Lösungen, Bausparen, Immobilienvermittlung/-verkauf, Photovoltaik, Factoring/Rechnungsmanagement).

(2) Konkrete Produktverträge kommen – sofern abgeschlossen – ausschließlich zwischen dem Kunden und dem jeweiligen Produktpartner zustande.
1. Keine Rechts-/Steuerberatung, keine Garantien
(1) Es wird keine Rechts- oder Steuerberatung erbracht. Soweit steuerliche/ rechtliche Aspekte angesprochen werden, erfolgt dies ausschließlich allgemein und unverbindlich.

(2) Informationen auf der Website stellen keine individuelle Beratung dar. Individuelle Empfehlungen erfolgen – sofern beauftragt – im persönlichen Beratungsgespräch auf Basis der vom Kunden bereitgestellten Informationen.

(3) Kapitalanlagen unterliegen Risiken. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die Zukunft.
1. Vertragsschluss / Zustandekommen von Aufträgen
(1) Die Website dient der Information und Kontaktaufnahme. Ein Vertrag über Beratungs-/Vermittlungsleistungen kommt nicht bereits durch die Nutzung der Website zustande.

(2) Ein Auftrag kommt erst zustande, wenn dies zwischen den Parteien ausdrücklich vereinbart wird (z. B. in Textform, per E-Mail, oder im Rahmen einer dokumentierten Beauftragung im Beratungstermin).
1. Mitwirkungspflichten des Kunden
(1) Der Kunde stellt vollständige und richtige Angaben bereit, die für eine ordnungsgemäße Beratung/Vermittlung erforderlich sind (z. B. bestehende Verträge, Risiken, Bedarf, finanzielle Verhältnisse, Ziele).

(2) Änderungen teilt der Kunde unverzüglich mit. Unterlässt der Kunde dies, kann eine Empfehlung unzutreffend werden.
1. Vergütung / Zuwendungen
(1) Im Versicherungsbereich erfolgt die Vermittlung/Beratung auf Provisionsbasis im Rahmen des § 34d Abs. 7 GewO ausschließlich für die benannten Versicherungsunternehmen.

(2) Im Investmentbereich erfolgt die Vermittlung/Beratung zu Investmentfonds im Rahmen des § 34f GewO; der Vermögensberater ist nicht unabhängig tätig. Vergütungen können von Produktpartnern gezahlt werden.

(3) In Einzelfällen können geldwerte Vorteile in Form von Sachleistungen anfallen (z. B. Schulungen, Einladungen, Informationsmaterial, Aufmerksamkeiten).

(4) Eine zusätzliche Vergütung durch den Kunden wird nur geschuldet, wenn dies ausdrücklich (z. B. in Textform) vereinbart wurde.
1. Drittanbieter-/
2. Kooperationsleistungen
(1) Soweit Leistungen über Kooperationspartner vermittelt werden (z. B. Photovoltaik, Factoring/Rechnungsmanagement, Immobilienvermittlung), kommt ein Vertrag ausschließlich zwischen Kunde und Kooperationspartner zustande.

(2) Der Vermögensberater erbringt insoweit lediglich Vermittlungs-/Unterstützungsleistungen im Rahmen seiner gesetzlichen Erlaubnisse.

(3) Der Vermögensberater erbringt keine erlaubnispflichtigen Bankgeschäfte. Insbesondere wird keine Finanzportfolioverwaltung/Vermögensverwaltung geschuldet.

(4) Klarstellung zu Depot-/Bankleistungen:

Soweit im Rahmen der Beratung Depot- oder Bankprodukte thematisiert oder vermittelt werden, erfolgt dies ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Erlaubnisse des Vermögensberaters (insb. § 34d, § 34f, § 34c GewO) und – soweit einschlägig – über den jeweiligen Produkt-/Kooperationspartner. Eine eigenständige, dauerhafte Verwaltung von Kundendepots im Sinne einer Finanzportfolioverwaltung/Vermögensverwaltung wird nicht erbracht und nicht geschuldet.
1. Haftung
(1) Der Vermögensberater haftet unbeschränkt bei Vorsatz und grober Fahrlässigkeit sowie bei Verletzung von Leben, Körper oder Gesundheit.

(2) Bei leicht fahrlässiger Verletzung wesentlicher Vertragspflichten (Kardinalpflichten) ist die Haftung auf den vertragstypischen, vorhersehbaren Schaden begrenzt.

(3) Im Übrigen ist die Haftung für leichte Fahrlässigkeit ausgeschlossen, soweit gesetzlich zulässig.

(4) Für Inhalte externer Links wird – soweit gesetzlich zulässig – keine Haftung übernommen; verantwortlich ist der jeweilige Betreiber.
1. Datenschutz
Es gilt die Datenschutzerklärung dieser Website.
1. Verbraucherstreitbeilegung
Der Vermögensberater ist zur Teilnahme an einem Streitbeilegungsverfahren vor einer Verbraucherschlichtungsstelle nicht verpflichtet und nimmt daran nicht teil, soweit keine gesetzliche Pflicht besteht. Unberührt bleiben branchenspezifische Ombudsstellen (z. B. Versicherungsombudsmann).
1. Schlussbestimmungen
(1) Es gilt deutsches Recht.

(2) Ist der Kunde Kaufmann, juristische Person des öffentlichen Rechts oder öffentlich-rechtliches Sondervermögen, ist Gerichtsstand – soweit zulässig – der Sitz des Vermögensberaters.

(3) Sollten einzelne Bestimmungen unwirksam sein, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen unberührt.